REAL LIFE Wealth Manager: 新たな金融サービスを発表、大阪から発進

REAL LIFE Wealth Managerの登場

2025年に大阪のREAL LIFE株式会社が新たな金融サービス「REAL LIFE Wealth Manager」を開始します。これは、スマートプラスが提供する「Digital Wealth Manager+（DWM+）」を基にした日米株式投資の一任運用サービスと、債券取引サービスです。

新たな金融インフラの提供

Finatextグループとして、REAL LIFEは「購入代理店」として、顧客の視点に立ったサービスを提供し、金融市場での変化に適応しています。顧客のライフプランに基づく保険業務を展開する中で、証券サービスの導入を決定しました。これにより、保険による保障と新たな投資機会を組み合わせ、顧客に包括的なサポートを提供します。

多様化する資産運用のニーズ

近年の経済状況により、資産運用のニーズは多様化しています。特に、新しいNISA制度の導入や長期金利上昇による債券投資の重要性が高まっています。お客様が求めるサービスは、保険と証券が融合した総合的な金融ソリューションです。

REAL LIFE Wealth Managerの特徴

「REAL LIFE Wealth Manager」では、次のようなサービスを提供する予定です。
1. 日米株式アクティブ型投資一任運用サービス「+Alpha」
- +Alpha Japan: 日本のプライム市場の銘柄を厳選し、TOPIXを上回るパフォーマンスを目指します。定量的な投資判断を用いて、感情に左右されない運用を実現。
- +Alpha US: 米国の上場株式を対象に、S&P500を上回る投資成績を目指した運用が行われます。大型株と中小型株の両方に焦点を当て、成長性と安定性を兼ね備えたポートフォリオを提供します。
2. 債券取引サービス: 顧客ニーズに応じた米国ドル建債券の取り扱いも開始し、長期金利上昇時にも安定した利回りを期待できます。

保険代理店としての強み

REAL LIFEは、保険代理店の強みを活かし、顧客のライフステージを考慮した包括的なサポートを実現しています。

- ライフステージ全体のサポート: 保険・投資を通じて、顧客のリスクを総合的にカバー。
- 長期的な信頼関係に基づく提案: 顧客に寄り添い、ニーズに応じたアドバイスを行うことで、深い信頼関係を構築。
- 資産運用の最適化提案: 「守り」と「攻め」の資産運用バランスを追求し、顧客の戦略を強化します。

DWM+の活用

「DWM+」は、証券取引プラットフォームとして、迅速に新たな金融サービスを提供するための基盤です。パートナー事業者は、自社のニーズに応じた証券サービスを構築できるため、カスタマイズ性を備えた金融サービスが実現します。特に、契約後最短2週間でサービス開始が可能という迅速性は、大きな魅力の一つと言えます。

結語

REAL LIFE Wealth Managerの導入により、ますます多様化する顧客の資産運用ニーズに応えていく準備が整いました。保険から証券までを結びつけた新たな金融サービスが、大阪から日本中へと広がることを期待しています。顧客本位を貫く「専門家チーム」として、これからも皆様との信頼関係を大切にしていく所存です。